最終更新日: | 監修: 渡辺 健（中小企業診断士・AFP） | 対象: 13社
メガバンク・地方銀行・信託銀行系のファクタリング会社を厳選。金融機関の信頼性と業界最低水準の手数料を両立する一群を比較。主に3社間・大口向け。
静岡銀行×OLTA提携のクラウドファクタリング。手数料2~9%、最短24時間、銀行の信用力とOLTAのスピードを両立
浜銀ファイナンス提供の銀行系ファクタリング。横浜銀行G運営の三社間専門、事務代行付き一括ファクタリング対応
三菱UFJファクターはMUFG系最大手の保証型/国際ファクタリング専門会社。与信管理・売掛先倒産保証が中心で大企業・中堅企業向け。
りそな決済サービスはりそなグループの決済子会社。でんさい活用型一括ファクタリング/保証ファクタリングで法人間決済を支援。
北洋銀行提供の一括ファクタリングシステム。北海道の地銀系、事務代行と印紙代削減が主メリット
百十四銀行の一括ファクタリングシステムは香川/四国の地場企業向け手形代替決済。支払企業の事務合理化と納入企業の資金化を両立。
MUFGファイナンス&リーシング提供のファクタリング。MUFG系の信用力、リコース/ノンリコース選択可能
みずほファクターはみずほFG100%子会社の保証型/国際ファクタリング会社。輸出企業や大企業の与信管理・代金回収が中心。
みずほ東芝リース提供のファクタリング。大手合弁リース会社のノンリコース買取でオフバランス対応
四国銀行提供の一括ファクタリングシステム。四国地方の地銀系三社間、支払事務代行と手形レス化が主メリット
静岡銀行提供の一括ファクタリングシステム。地銀系三社間ファクタリング、手形レス化と期日前資金化に対応
SMBCファイナンスサービスはSMBCグループの法人向け債権保証/債権買取サービス。大手企業の与信管理・倒産保険代替として利用される。
三井住友トラスト・パナソニックファイナンス提供の売掛債権買取。大手金融G運営でオフバランス対応
| 順 | 会社名 | 手数料 | 最短入金 | 買取額 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | OLTAクラウドファクタリング supported by 静岡銀行 | 2.0%〜9.0% | 最短1営業日 | 要問合せ |
| 2 | 浜銀ファイナンス | 要問合せ | 最短7営業日 | 要問合せ |
| 3 | 三菱UFJファクター | 要問合せ | 最短14営業日 | 1億円〜上限なし |
| 4 | りそな決済サービス | 要問合せ | 最短30営業日 | 上限なし |
| 5 | 北洋銀行 | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 6 | 百十四銀行 | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 7 | MUFGファイナンス&リーシング | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 8 | みずほファクター | 要問合せ | 要問合せ | 200万円〜上限なし |
| 9 | みずほ東芝リース | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 10 | 四国銀行 | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 11 | 静岡銀行 | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
| 12 | SMBCファイナンスサービス | 要問合せ | 要問合せ | 上限なし |
| 13 | 三井住友トラスト・パナソニックファイナンス | 要問合せ | 要問合せ | 要問合せ |
数値は各社公式LPに記載された下限値。実際の料率は案件・売掛先信用力により決定。
A. 金融機関としての監督官庁管理下での運営・低料率（1〜3%台）・取引先への心理的ハードル低さが主なメリットです。
A. 審査が厳しく（決算書・事業計画書必須）、入金まで1〜3週間と時間がかかり、2社間非対応の会社が多い点です。
A. 主に中堅以上の法人・大口売掛（1000万円以上）・売掛先が上場企業または官公庁のケースが中心です。
A. 系列会社のため、該当銀行に口座がなくても申込可能なケースが多いですが、入金口座は該当銀行を指定される場合があります。
A. GMOペイメントゲートウェイ（GMO BtoB早払い）・マネーフォワード早期入金など、オンライン完結のノンバンク系が銀行系の代替として人気です。
